Gekündigt - und jetzt?

(English text follows the german text)

„Gekündigt - und jetzt?“

Eine Kündigung fühlt sich an wie ein Schlag ins Gesicht. So hart der Moment auch ist, oft steckt darin eine Chance für einen Neuanfang, eine Neuorientierung und die Frage, ob du wirklich im richtigen Bereich tätig bist.

Während viele nur an den nächsten Job denken, wird ein entscheidender Punkt oft übersehen: Was passiert mit deiner Pensionskasse? Der erste Schritt ist, deinen aktuellen Pensionskassenausweis anzufordern.

In der Regel wird dein Guthaben nach einer Kündigung auf ein Freizügigkeitskonto überwiesen. Dort hast du mehr Einfluss auf die Anlagestrategie und damit auch bessere Chancen, dein Vorsorgevermögen optimal wachsen zu lassen.

Sobald du eine neue Stelle antrittst, fließt das Guthaben wieder in deine neue Pensionskasse, es wird von der Pensionskasse aber nicht kontrolliert, ob du dies wirklich einzahlst. Vom Gesetz her ist dies jedoch eine Pflicht, welche viele aber auch missachten.

Wichtig zu wissen: Bei späteren Einkäufen musst du dieses Kapital berücksichtigen, sonst verlierst du wertvolle Steuervorteile.

Hast du schon geprüft, ob dein Pensionskassengeld heute wirklich optimal für dich arbeitet?

“Fired—now what?”

Getting fired feels like a slap in the face. As hard as the moment may be, it often presents an opportunity for a fresh start, a change of direction, and the chance to ask yourself whether you are really working in the right field.

While many people only think about their next job, one crucial point is often overlooked: what happens to your pension fund? The first step is to request your current pension fund statement.

As a rule, your assets will be transferred to a vested benefits account after you are dismissed. There, you have more influence on the investment strategy and thus better chances of growing your pension assets optimally.

As soon as you start a new job, the balance flows back into your new pension fund, but the pension fund does not check whether you actually pay it in. However, this is a legal obligation, which many people disregard.

Important to know: You must take this capital into account when making subsequent purchases, otherwise you will lose valuable tax advantages.

Have you already checked whether your pension fund money is really working optimally for you today?